สร้างแหล่งข้อมูลเดียวที่เชื่อถือได้ด้วยระบบจัดการข้อมูลลูกค้าหลัก ให้กับธนาคารชั้นนำในประเทศไทย

โดย Seven Peaks
1 นาทีในการอ่าน
7 ส.ค. 2025, 9:34:48

ภาพรวม

ในสภาพแวดล้อมทางธุรกิจที่ซับซ้อนในปัจจุบัน บริษัทต่างๆ โดยเฉพาะในอุตสาหกรรมที่มีกฎระเบียบเข้มงวด เช่น ธุรกิจธนาคารในประเทศไทย มักจะเผชิญกับความท้าทายที่คล้ายกัน นั่นคือข้อมูลลูกค้าที่กระจัดกระจายอยู่ในหลายช่องทาง ทั้งแบบออนไลน์และออฟไลน์ ทำให้เกิดข้อมูลที่ขาดความต่อเนื่อง, ไม่สอดคล้องกัน และซ้ำซ้อนกันอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

การแยกส่วนของข้อมูลนี้มักเกิดจากระบบการทำงานที่แยกจากกัน ไม่ว่าจะเป็นระบบที่ติดตั้งบนองค์กร (On-premise), ระบบซอฟต์แวร์แบบ SaaS, หรือระบบคลาวด์ ซึ่งส่งผลกระทบต่อกระบวนการทางธุรกิจหลัก, การปฏิบัติตามกฎระเบียบ, และความน่าเชื่อถือของข้อมูล

เรื่องราวความสำเร็จนี้จะแสดงให้เห็นว่า โซลูชันบริหารจัดการข้อมูลลูกค้าหลัก (Master Customer Data Management - MCDM) ที่มีประสิทธิภาพ สามารถเป็นรากฐานที่มั่นคงสำหรับการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลและสร้างความเป็นเลิศในการดำเนินงานได้อย่างไร

 

ความท้าทาย

ลูกค้าของเรากำลังเผชิญกับปัญหาใหญ่จากข้อมูลลูกค้าที่กระจัดกระจายอยู่ในระบบดั้งเดิมและระบบดิจิทัลที่หลากหลาย ในขณะที่องค์กรกำลังมุ่งมั่นที่จะยกระดับประสบการณ์การใช้บริการธนาคารส่วนบุคคล ข้อมูลสำคัญทางธุรกิจ ไม่ว่าจะเป็นข้อมูลลูกค้า, รายการผลิตภัณฑ์ หรือข้อมูลทางการตลาด ยังคงถูกเก็บแยกส่วนออกจากกัน

โดยการที่ระบบข้อมูลไม่เชื่อมต่อกันอาจส่งผลให้เกิดปัญหาดังต่อไปนี้:

  • ข้อมูลหลักที่ไม่สอดคล้องกัน ซ้ำซ้อน และไม่ถูกต้อง: ทำให้ข้อมูลขาดความน่าเชื่อถือและนำไปใช้งานในระบบต่างๆ ได้ยาก

  • การทำงานที่ไม่มีประสิทธิภาพ: เช่น การนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ไม่ตรงกับความต้องการของลูกค้า และข้อผิดพลาดในการให้บริการ เนื่องจากใช้ข้อมูลลูกค้าที่ไม่น่าเชื่อถือ

  • ความท้าทายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: เช่น การจัดการข้อมูลความยินยอมของลูกค้าที่ไม่เป็นระบบ และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงหรือการบันทึกข้อมูลที่ไม่ถูกต้องตามกฎหมาย

  • ข้อจำกัดในการวิเคราะห์เชิงลึก: การวิเคราะห์ข้อมูลจากหลายฝ่ายทำได้ยาก เนื่องจากข้อมูลมีความคลาดเคลื่อนและคำจำกัดความของข้อมูลหลักไม่ตรงกัน

  • ต้นทุนการดำเนินงานที่สูงขึ้นและความเชื่อมั่นในการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ที่ลดลง: เนื่องจากองค์กรไม่มีแหล่งข้อมูลกลางที่น่าเชื่อถือ

 

SPS-CustomerMasterData_ThaiBank_01

โซลูชันของเรา

เพื่อแก้ไขปัญหาที่เกิดขึ้น เราจึงได้พัฒนาและติดตั้งโซลูชันบริหารจัดการข้อมูลลูกค้าหลัก (Master Customer Data Management - MCDM) ซึ่งถูกออกแบบมาเพื่อรวม, ควบคุม และมีการอัปเดตข้อมูลต่างๆ โดยอัตโนมัติ ซึ่งช่วยเปลี่ยนข้อมูลสำคัญของลูกค้าให้กลายเป็นแหล่งข้อมูลเดียวที่เชื่อถือได้ (Single Source of Truth)

แพลตฟอร์ม MCDM นี้ได้เชื่อมโยงข้อมูลจากระบบต่างๆ ขององค์กร และสร้างขั้นตอนการทำงานที่แข็งแกร่ง เพื่อให้มั่นใจว่าข้อมูลจะถูกแบ่งปันอย่างสอดคล้องและปลอดภัยในทุกบริการ ซึ่งทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางในการจัดการข้อมูลลูกค้าที่จำเป็น ช่วยให้ข้อมูลมีความถูกต้อง, สอดคล้องกัน, และพร้อมใช้งานในทุกส่วนของระบบนิเวศของธนาคาร

 

ผลลัพธ์ที่ได้

    • แหล่งข้อมูลเดียวที่เชื่อถือได้ (Single Source of Truth): รวมข้อมูลหลักจากทุกระบบให้เป็นข้อมูลชุดเดียวกันที่ถูกต้องและสอดคล้องกัน ทั้งข้อมูลลูกค้า, ผลิตภัณฑ์, และคู่ค้า

    • คุณภาพข้อมูลที่ดีขึ้น: บังคับใช้มาตรฐานข้อมูล, กำจัดข้อมูลซ้ำซ้อน, และปรับปรุงข้อมูลให้สมบูรณ์ยิ่งขึ้น เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือและลดข้อผิดพลาดในการทำงาน

    • การปฏิบัติตามกฎและธรรมาภิบาลข้อมูลที่แข็งแกร่งขึ้น: สร้างกรอบการกำกับดูแลข้อมูลที่แข็งแกร่ง เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมายและนโยบายภายใน พร้อมทั้งลดความเสี่ยงจากข้อมูลที่ไม่ถูกต้อง

    • การวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกที่มีประสิทธิภาพ: จัดเตรียมข้อมูลหลักที่มีคุณภาพและสอดคล้องกันเป็นรากฐาน ทำให้สามารถสร้างรายงานที่แม่นยำ, วิเคราะห์เชิงลึกได้ดียิ่งขึ้น และตัดสินใจโดยใช้ข้อมูลได้อย่างมั่นใจในทุกหน่วยงาน

    • ประสิทธิภาพในการดำเนินงาน: ปรับปรุงกระบวนการทำงานที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าให้เป็นระบบ และลดการตรวจสอบข้อมูลด้วยตนเองซ้ำซ้อน โดยการใช้ข้อมูลหลักที่ถูกต้องและเชื่อถือได้

    • การปฏิบัติตามกฎและธรรมาภิบาลที่แข็งแกร่งขึ้น: กำหนดนโยบายและมาตรการควบคุมเพื่อตอบสนองข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ, ลดความเสี่ยง, และสอดคล้องกับระเบียบการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PII)

    • การวิเคราะห์และข้อมูลเชิงลึกที่ดีกว่าเดิม: จัดส่งข้อมูลที่มีคุณภาพและสอดคล้องกันให้ทีมวิเคราะห์ ทำให้สามารถจัดทำรายงานได้แม่นยำ, ได้ข้อมูลเชิงลึกที่ตอบโจทย์, และตัดสินใจได้ดียิ่งขึ้นในทุกแผนก

แนวทางของเรา

แนวทางการดำเนินงานของเรามุ่งเน้นการวางแผนกลยุทธ์ด้านข้อมูลให้สอดคล้องกับทั้งความต้องการทางธุรกิจและการปฏิบัติตามกฎระเบียบขององค์กร

  1. การวิเคราะห์ระบบนิเวศของธนาคาร: เราเริ่มต้นด้วยการประเมินภาพรวมระบบบริการทั้งหมด เพื่อทำความเข้าใจการไหลเวียนของข้อมูลลูกค้าในทุกขั้นตอน ตั้งแต่การสมัครใช้บริการ, การมีส่วนร่วม, ไปจนถึงการใช้บริการ โดยทำงานร่วมกับ Product Owner อย่างใกล้ชิด เพื่อทำความเข้าใจความต้องการด้านข้อมูล, กรณีใช้งานทางธุรกิจ และข้อกำหนดด้านกฎระเบียบของแต่ละบริการ ซึ่งข้อมูลเหล่านี้เป็นประโยชน์อย่างยิ่งในการกำหนดขอบเขตและวัตถุประสงค์ของโครงการ MCDM

  2. การออกแบบระบบเชื่อมต่อข้อมูล: เราได้สร้างแผนภาพแสดงลำดับ (Sequence), บริบท (Context), และส่วนประกอบ (Component) เพื่อให้เห็นภาพการแลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างระบบต่างๆ ตั้งแต่ระบบเดิมไปจนถึงแพลตฟอร์มดิจิทัล ซึ่งช่วยในการกำหนดวิธีการเชื่อมต่อข้อมูล (เช่น API, Kafka) เพื่อให้มั่นใจว่าข้อมูลจะถูกแลกเปลี่ยนอย่างรวดเร็วและสอดคล้องกันระหว่างระบบที่เชื่อมต่อกับแอปพลิเคชันธนาคารส่วนบุคคล

  3. การสร้างแบบจำลองสถาปัตยกรรมข้อมูล: เราใช้ BIAN Framework เป็นมาตรฐานในการสร้างแบบจำลองข้อมูล โดยเชื่อมโยงข้อมูลจากแหล่งที่มาเข้ากับสถาปัตยกรรมที่สอดคล้องกับ BIAN ซึ่งช่วยให้เกิดความสอดคล้องกันในเชิงความหมายและเป็นไปตามมาตรฐานของอุตสาหกรรมในแบบจำลองข้อมูลของธนาคาร

  4. แผนการดำเนินงาน: เราได้ประเมินโครงสร้างเทคโนโลยีทั้งหมดและจัดทำเอกสารรูปแบบการเชื่อมต่อข้อมูล พร้อมคำแนะนำจากคณะกรรมการบริหาร โดยได้จัดทำแผนการดำเนินงานโดยละเอียด รวมถึงกรอบเวลา, แผนการจัดสรรทรัพยากร และโครงสร้างทีมที่เหมาะสม

  5. การพัฒนาและเปิดตัว: เพื่อให้การดำเนินงานราบรื่นที่สุด เราได้ทำงานร่วมกับทีมผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้อง, ทีมดูแลระบบของลูกค้า และฝ่ายกำกับดูแล เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามมาตรฐานความปลอดภัย, การเชื่อมต่อ, และการกำกับดูแล โดยเราได้ส่งมอบผลิตภัณฑ์รุ่นแรกที่ใช้งานได้จริง (MVP) ซึ่งผ่านการทดสอบจากผู้ใช้งานกลุ่มตัวอย่าง และเป็นไปตามกรอบการพัฒนาของธนาคารเพื่อรับรองคุณภาพของระบบที่สร้างขึ้นใหม่

บทสรุป

การสร้างแหล่งข้อมูลเดียวที่เชื่อถือได้ผ่านโซลูชัน Master Customer Data Management ช่วยให้ธนาคารสามารถก้าวข้ามความท้าทายด้านคุณภาพข้อมูลและธรรมาภิบาลที่เป็นปัญหาเรื้อรังมานาน ซึ่งเป็นอุปสรรคต่อประสิทธิภาพการดำเนินงานและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้นอย่างต่อเนื่อง

โซลูชัน MCDM ไม่เพียงแต่ช่วยให้ข้อมูลลูกค้าจากระบบเก่าและระบบใหม่เชื่อมโยงจนเป็นระบบเดียวกัน แต่ยังช่วยให้ทีมงานในทุกฝ่ายสามารถเข้าถึงและใช้ข้อมูลที่สอดคล้องกันได้อย่างมั่นใจ ผลลัพธ์คือองค์กรสามารถดำเนินงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น, ลดความเสี่ยง, และตัดสินใจได้อย่างมั่นใจยิ่งกว่าเดิม

เริ่มต้นการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลสำหรับธุรกิจของคุณวันนี้ ติดต่อ Seven Peaks

เรากำลังมองหาคนมาร่วมทีม
ดูตำแหน่งงานน่าสนใจที่เราเปิดรับอยู่ตอนนี้
ตำแหน่งงานทั้งหมด